工行北京分行成功實現挂鉤新基准利率 SOFR定價外匯業務全國首發辦理

文章正文
2021-07-19 19:06

7月13日,工商銀行北京市分行成功為轄內客戶用友網絡科技股份有限公司及中國首鋼國際貿易工程有限公司辦理了以有擔保隔夜融資利率(SOFR)作為基准利率計價的美元外幣貸款及代客美元利率掉期業務,實現外幣基准利率由LIBOR轉換為新基准后的全國首發交易。

隨著原國際金融市場外幣基准利率倫敦銀行間同業拆借利率(LIBOR)定價機制的逐步退出,各主要經濟體開始推進基准利率改革,選定替代基准利率。培育和健全基准利率體系,參與並適應國際基准利率改革,是中國利率市場化改革和金融市場建設的重要內容。對此,市場利率定價機制於6月1日召開工作會議,要求境內金融機構積極推動外幣基准利率轉換工作。

為積極落實人民銀行與市場利率定價自律機制有關境內國際基准利率的改革部署,工商銀行快速響應,總、分、支行統籌謀劃、協同聯動,第一時間完成相關系統改造、協議擬定、流程梳理等工作。

作為外幣基准利率轉換首批試點行,工行北京分行積極走訪對接轄內客戶,了解並梳理企業美元融資需求情況,從優化企業融資成本、順應國際利率市場變化趨勢出發,為企業提供了切實可行的SOFR定價美元融資方案,並匹配利率掉期業務將原本的浮動利率轉化為固定利率,幫助企業規避利率風險。最終通過多級聯動、高效協同,實現業務的順利辦理。

此次SOFR定價外匯業務的首發辦理,是適應國際市場定價調整、滿足客戶多元化金融服務需求的先行先試,更是工行北京分行服務“兩區”建設、支持本地企業發展的職責擔當。通過業務的辦理,為轄內高新技術企業和重點貿易企業有效降低融資成本、規避利率風險、優化債務結構,並通過高效的業務審批、貸款發放,及時滿足了企業外幣融資需求,切實踐行金融支持實體經濟發展。

下一步,工行北京分行將一如既往地依托工商銀行的業務優勢,充分發揮國有大行的責任擔當,憑借專業穩健的綜合金融服務能力,為推動金融改革創新、服務實體經濟發展貢獻工行力量。


(責編:鮑聰穎、高星)

文章评论